Lutte contre la criminalité financière : la nouvelle langue universelle, ou « lingua franca »

« Enfin ! » s’est exclamé mon neveu de neuf ans alors que son enseignante demandait qui pouvait servir de traducteur à un nouvel élève récemment arrivé aux États‑Unis. Mon neveu a appris l’espagnol grâce à sa mère et au programme d’immersion proposé dans son école primaire. Au moment de se porter volontaire, il était prêt : il avait acquis une véritable maîtrise de l’espagnol et se sentait suffisamment à l’aise pour exercer son art.

L’article phare de cette édition : « Parler le langage de la lutte contre la criminalité financière ». Rédaction : Steve Gurdak, membre du comité éditorial d’ACAMS Today. L'article souligne l’importance d'opter, dès le départ, pour une méthode d'investigation axée sur les aspects financiers pour optimiser les résultats. Pourtant, les premiers à avoir adopté cette stratégie se sont vite rendus compte que tous les enquêteurs ne parlaient pas le même langage. Et qu'une barrière linguistique pouvait s'instaurer au sein même d'une équipe. Il est donc essentiel de se tenir informé des avancées technologiques et des nouvelles approches en matière d'investigation dans le domaine de la lutte contre la criminalité financière. Les professionnels du domaine doivent rester à la page en matière d’investigations pour communiquer efficacement avec les autres enquêteurs ; tout comme les locuteurs d’une langue étrangère sont amenés à rester à la page face aux évolutions linguistiques.

Notre deuxième article de couverture, Un « bonjour ! » qui coûte bien cher :Disséquer le mécanisme de la fraude au recrutement, s’inscrit dans la continuité de la montée des fraudes qui constituent un fléau sociétal et qui exigent de savoir « lire entre les lignes ». Dans cet article, les auteurs Richard Graham et Cristian de Ritis reviennent sur les chiffres alarmants rapportés par la « Federal Trade Commission » (Commission fédérale du commerce) concernant les pertes subies par les Américains victimes de fraudes. Ils avancent le chiffre impressionnant de 12,5 milliards de dollars. Les escroqueries liées à l’emploi et au recrutement ont dépassé, à elles seules, les 500 millions de dollars en 2024. Cet article vous éclairera quant aux raisons d’une telle hausse, aux dommages causés par les fraudeurs au‑delà des pertes purement financières, aux groupes particulièrement à risque, ainsi qu'aux schémas auxquels les banques doivent prêter attention lorsqu’elles s’attaquent à ce type de fraude.

Parmi les autres thèmes importants abordés dans ce numéro figurent le retour des instruments de paiement sur support papier, tels que les chèques, qui posent de nouveau un problème car détournés de leur usage par les criminels, la FIFA et la lutte contre la traite des êtres humains, la lutte contre l’exploitation minière illégale en Amazonie, ou les mouvements hybrides dans le financement du terrorisme, entre autres.

Pour enrichir encore la « lingua franca » de la lutte contre la criminalité financière, cette édition propose une interview mettant en lumière la force du mentorat en Ukraine à travers le programme UPLIFT, porté par Oksana Ihnatenko et Nataliia Kholchenkova, ainsi qu’un entretien avec Shannon Walker, directrice générale de Northwest Battle Buddies, une organisation qui propose l'aide de chiens à des anciens combattants.

À l’approche de la Coupe du monde et dans un contexte géopolitique particulièrement tendu, il est essentiel pour les professionnels de la lutte contre la criminalité financière d’être prêts à répondre à tout moment lorsqu’il s’agit de « traduire » le langage de la lutte contre la criminalité financière pour les lignes métiers, les nouveaux collègues du secteur, les membres du conseil d’administration ou encore les autres partenaires engagés dans ce domaine. J’espère que nous pourrons tous, à notre manière, nous exclamer comme l’a fait mon neveu : « Enfin Je me suis préparé à ce moment-là pendant toute ma carrière professionnelle ! »

Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, rédactrice en chef Suivez-nous sur : @acamstoday,